7 BROKER TERBAIK DI RUSIA 2021. GAMBARAN UMUM BROKER SAHAM UNTUK PERDAGANGAN PASAR SAHAM.

Langkah kunci bagi pialang saham yang ingin berinvestasi dalam saham adalah memilih perusahaan pialang yang andal dan menguntungkan. Perusahaan pialang mana yang Anda pilih akan menentukan hasil investasi Anda. Oleh karena itu, Anda perlu memastikan bahwa broker tersebut memenuhi kriteria pribadi Anda dan memberikan kenyamanan saat menggunakannya.

Meskipun broker tidak jauh berbeda dalam beberapa aspek, seperti perbedaan komisi trading yang minimal dan sering kali tidak ada biaya deposit atau penarikan jika Anda menggunakan kartu bank, mereka memiliki beberapa perbedaan utama yang harus Anda perhatikan.

CARA MEMILIH BROKER UNTUK BERDAGANG DI PASAR SAHAM

Salah satu indikator utama ketika memilih broker adalah keandalan. Seharusnya tidak ada masalah dengan perusahaan selama operasinya dan harus memiliki lisensi yang sesuai untuk menyediakan layanan broker, yang dikeluarkan oleh regulator keuangan di wilayah tempat perusahaan beroperasi.

Broker harus menyediakan semua perangkat yang diperlukan untuk trading dan memiliki antarmuka yang sederhana dan intuitif. Banyak broker yang menyediakan informasi terkini dari dunia investasi, yang juga merupakan kriteria penting. Klien tidak boleh mengalami masalah ketika mencari informasi yang diperlukan.

Kriteria penting berikutnya adalah kondisi perdagangan. Perhatikan promosi apa saja yang tersedia di broker tertentu, berapa banyak pasangan trading yang ada, dan batasan apa saja yang ada. Misalnya, tidak semua broker menyediakan akses ke pasar luar negeri. Jadi, Anda perlu melihat bursa saham mana yang tersedia.

Catatan. Bank Sentral telah memutuskan untuk memperketat aturan untuk akses investor yang tidak memenuhi syarat untuk membeli saham di pasar luar negeri. Amandemen baru terhadap UU Pasar Sekuritas sejauh ini baru melewati pembacaan pertama.

Menurut ketentuan baru, investor harus memenuhi kriteria berikut ini:

Jumlah dalam rekening investor minimal RUB 10 juta;

Jumlah yang diinvestasikan minimal RUB 1,4 juta, tetapi dengan syarat investor melakukan transaksi minimal RUB 6 juta dalam periode enam bulan;

Memperoleh sertifikat dari organisasi pengaturan mandiri (SRO).

Jika tidak, jumlah maksimum untuk berinvestasi melalui broker Rusia adalah RUB 50.000 per tahun.

Pendatang baru mungkin mengalami kesulitan memilih broker, karena semua kondisi tersebar dan disajikan sebagai daftar besar di berbagai halaman situs web — mudah tersesat di hutan ini. Untuk mempermudah proses pencarian informasi yang tepat tentang broker, kami telah mengumpulkan semua informasi yang diperlukan yang akan mempermudah memilih perusahaan yang tepat untuk berinvestasi di pasar saham.

MENELITI BROKER

Dalam penelitian ini kita akan melihat tujuh broker terbesar di Rusia yang menyediakan layanan mereka berdasarkan lisensi Bank Sentral. Grafik menunjukkan volume perdagangan dari 7 broker terbesar yang akan kami teliti pada Februari 2020. Broker-broker ini memiliki lebih dari 68% dari total volume perdagangan di pasar ekuitas Rusia.

RASIO VOLUME PERDAGANGAN DARI 7 BROKER TERBESAR

Ketika memilih broker perdagangan untuk penelitian kami, kami tidak hanya dipandu oleh volume perdagangan dan jumlah klien, tetapi pertama dan terutama oleh kualitas kondisi yang mereka tawarkan kepada penggunanya. Salah satu indikator paling penting ketika memilih perantara untuk investasi ekuitas adalah loyalitas pelanggan.

Oleh karena itu, daftar broker yang dipertimbangkan akan terlihat seperti ini:

FINAM; (www.finam.ru)

Tinkoff Bank JSC (www.tinkoff.ru/invest)

Otkritie Bank Group (www.open-broker.ru)

FG BKS (www.broker.ru)

Sberbank (www.sberbank.ru)

JSC IC CERICH Capital Management (www.zerich.com)

Alor + Ltd (www.alorbroker.ru)

APA YANG KAMI TENTUKAN

Kami telah menyoroti parameter utama yang akan kami gunakan untuk mengevaluasi broker. Daftar ini tidak mencakup semua parameter, tetapi hanya yang paling penting. Misalnya, ketersediaan materi analisis dan kursus pelatihan tidak begitu penting bagi broker. Ada layanan khusus yang mengumpulkan informasi lengkap tentang pasar, menawarkan kalender ekonomi dan data berguna lainnya. Mari kita buat daftar kriteria yang akan kita bandingkan saat mengevaluasi broker.

Lisensi pialang

Ini adalah salah satu parameter kunci. Tetapi semua broker yang terdaftar bekerja di wilayah Federasi Rusia dan terwakili dalam daftar Bank Sentral. Ini berarti bahwa semua broker yang akan kita bandingkan memiliki lisensi yang diperlukan. Oleh karena itu, kami tidak akan memasukkan parameter ini untuk studi perusahaan.

Komisi perdagangan

Ini adalah salah satu parameter yang paling penting. Jika komisi tinggi, akan lebih sulit bagi pengguna untuk mendapatkan keuntungan dari trading intraday. Ini berarti bahwa broker akan lebih terspesialisasi secara sempit dan lebih mungkin cocok untuk investasi. Khususnya jika kita berbicara tentang pemula.

Biaya perantara merupakan bagian utama dari pendapatan perusahaan. Biasanya, broker yang lebih besar menang atas broker yang lebih kecil dalam aspek ini: dengan mengorbankan perputaran perdagangan yang besar, mereka dapat mengurangi komisi tetapi pendapatan mereka masih akan signifikan. Biaya ini bisa berupa biaya tetap per perdagangan atau persentase dari pembelian atau penjualan saham.

Setoran dan penarikan

Beberapa broker adalah anak perusahaan dari bank-bank besar Rusia. Ini berarti bahwa mereka bisa memaksakan layanan mereka, menawarkan persyaratan yang menguntungkan hanya apabila menggunakan produk dan layanan mereka sendiri. Oleh karena itu, kami akan mencermati lebih dekat poin ini dengan masing-masing broker.

Ketentuan layanan

Permainan pasar saham sekarang tersedia secara luas, dan kita telah lama melewati periode di mana pasar saham dimainkan oleh para profesional. Dewasa ini, membeli saham tersedia bagi setiap individu yang berusia di atas 18 tahun, terlepas dari pembatasan tertentu yang diberlakukan oleh hukum. Tidak semua pialang saham pemula memiliki uang dalam jumlah besar dan mampu membayar layanan yang mahal, jadi kami akan membandingkan biaya pemeliharaan rekening deposito, yang menyimpan informasi tentang transaksi klien dan catatan sekuritas yang dibeli.

Faktor kunci kedua adalah jumlah deposit minimum. Tidak menguntungkan bagi broker untuk memproses transaksi dengan jumlah kecil karena membebani sistem. Lebih baik melakukan transaksi yang lebih kecil, tetapi untuk jumlah yang lebih besar. Tetapi broker ingin menjangkau sebanyak mungkin klien, itulah sebabnya mereka mengurangi persyaratan untuk deposit hingga minimum. Sekarang Anda bisa mulai berinvestasi dengan hanya 100 rubel.

Kami juga akan memeriksa bagaimana broker memberikan kesempatan untuk membuka akun perdagangan. Di dunia saat ini, sumber daya yang paling berharga adalah waktu. Oleh karena itu, penting agar prosesnya secepat dan senyaman mungkin, dan dimungkinkan untuk membuka akun secara online. Tetapi tetap tidak akan menjadi indikator utama jika, misalnya, broker kalah di bidang lain.

Akses ke sekuritas asing

Tidak ada masalah dengan akses ke pasar Rusia: sekuritas perusahaan domestik dapat dibeli di bursa saham mana pun. Tetapi pasar saham asing berbeda. Intinya adalah bahwa akses ke lebih dari 1000 saham likuid di Federasi Rusia hanya disediakan oleh satu emiten — Bursa Efek St Petersburg. Oleh karena itu, klien akan dapat melakukan perdagangan saham perusahaan asing hanya jika broker terhubung ke bursa ini.

Catatan. Ada sejumlah pembatasan hukum bagi investor yang tidak memenuhi syarat:

Investor harus memiliki setidaknya 6 juta di akun atau melakukan transaksi yang setara dengan jumlah ini dalam setahun.

Jika investor tidak memiliki jumlah ini, maka jumlah pembelian ekuitas asing dibatasi hingga RUB 100.000.

Jika seorang investor diharuskan menghapus pembatasan ini, maka ia harus lulus tes pengetahuan instrumen pasar saham.

Pembatasan legislatif juga berlaku untuk perdagangan derivatif, termasuk kontrak berjangka, opsi dan derivatif lainnya. Instrumen-instrumen ini berhubungan dengan perdagangan margin leverage, yang berisiko tinggi bahkan untuk trader profesional, belum lagi pemula. Oleh karena itu, kami tidak akan mempertimbangkan kriteria ini. Selain itu, lebih baik menghindari perdagangan untuk pemula karena mereka dapat dengan cepat kehilangan dana mereka dan membawa saldo akun perdagangan mereka ke nol jika digunakan secara tidak tepat.

Akses ke platform perdagangan

Baru-baru ini, 10 tahun yang lalu, komputer pribadi adalah headliner di tempat kejadian, di mana para trader mengakses terminal menggunakan program seperti QUIK dan MetaTrader. Program-program ini masih populer saat ini, tetapi di kalangan sempit para pialang saham berpengalaman. Pendatang baru mungkin menemukan antarmuka yang membingungkan, sehingga mereka cenderung lebih memilih opsi yang lebih nyaman, seperti berdagang melalui aplikasi seluler — faktor yang juga akan kami periksa dengan cermat sebagai bagian dari penelitian kami.

FINAM

Situs web resmi: www.finam.ru

Broker Finam adalah pelopor pasar saham dan mata uang, menyediakan layanan broker sejak tahun 1994. Ini adalah perusahaan pialang terbesar di Rusia. Selain layanan broker, Finam menyediakan berbagai layanan untuk perdagangan, investasi, perbankan, manajemen kepercayaan dan analisis ahli. Anda dapat beralih ke Finam untuk hampir semua layanan yang Anda butuhkan.

Keuntungan:

Tidak ada biaya untuk menukar saham Rusia (Biaya rendah untuk saham asing);

Mengembangkan infrastruktur dan sejumlah besar layanan untuk investor dan trader, termasuk fungsi penyalinan transaksi;

Ada platform seluler;

Pilihan terluas untuk pertukaran mata uang asing;

Ada tarif tetap untuk investor.

Kekurangan:

Informasi tarif penuh terkandung dalam file besar, di mana akan sulit untuk menemukan data yang diperlukan, dan akan memakan banyak waktu.

INVESTASI TINKOFF

Situs web resmi: www.tinkoff.ru/invest

Tinkoff Investments adalah layanan populer dan modern dari bank dengan nama yang sama. Tinkoff memposisikan dirinya sebagai bank online dan bertujuan untuk mencapai kenyamanan maksimal bagi pelanggan: tidak perlu mengunjungi kantor, dan jika Anda perlu bertemu dengan manajer bank, ia akan mendatangi Anda sendiri. Hal ini membuat layanan Tinkoff berbeda secara signifikan dari yang lain.

Tinkoff Investments lebih muda daripada sebagian besar pesaingnya, tetapi dengan cepat mendapatkan momentum. Sekarang broker sudah berada di tempat pertama dengan jumlah klien — 138.645, yang terbesar setelah broker Sberbank dan VTB. Bank ini masih berada di urutan ke-11 dalam hal volume perdagangan, tetapi memiliki setiap peluang untuk menembus keunggulan.

Keuntungan:

Layanan gratis;

Dukungan pelanggan yang berkualitas;

Aplikasi seluler yang nyaman dan gratis;

Akses ke pasar saham asing.

Kekurangan:

Biaya transaksi lebih tinggi daripada kebanyakan broker lain;

Anda memerlukan kartu Tinkoff Bank untuk membuka rekening, apa saja kendalanya. Jika tidak ada transaksi pada akun, akan ada biaya pemeliharaan kartu sebesar RUB 99/bulan.

TERBUKA

Situs web resmi: www.open-broker.ru

Otkritie telah menjadi broker selama lebih dari 24 tahun dan saat ini berada di lima broker teratas di Rusia. Perusahaan pialang tidak boleh disamakan dengan bank yang merupakan anak perusahaannya. Selain itu, seperti dalam kasus Tinkoff Bank, klien sering mengeluh tentang layanan di Otkritie Bank. Tetapi bank tidak secara langsung terkait dengan aktivitas broker. Ya, sering terjadi masalah dengan bank, tetapi broker baik-baik saja.

Keuntungan:

Peringkat keandalan yang tinggi;

Akses ke pasar luar negeri;

Komisi rendah untuk tarif awal.

Kekurangan:

Ada biaya untuk penarikan, meskipun kecil — hanya 10 rubel atau 0,15%.

BKS

Situs web resmi: www.broker.ru

Broker BCS adalah pemimpin dalam volume perdagangan di antara broker Rusia dan salah satu perusahaan tertua yang menyediakan layanan perantara di pasar sekuritas. BCS memiliki infrastruktur lengkap yang sebanding dengan broker Finam.

Pengguna sering mengasosiasikan nama BCS dengan layanan broker. Dan untuk alasan yang bagus: lini bisnis utama broker adalah menyediakan layanan di pasar saham. Itulah sebabnya BCS sangat teliti dalam hal melayani akun investor.

Keuntungan:

Akses ke saham asing;

Tidak ada biaya penarikan;

Dimungkinkan untuk berinvestasi dari jumlah berapa pun pada tarif awal;

Aplikasi gratis;

Layanan penyimpanan termasuk dalam tarif;

Dukungan kualitas;

Komisi berkurang seiring dengan meningkatnya omset perdagangan.

Kekurangan:

Komisi tinggi (jika volume perdagangan rendah).

SBERBANK

Situs web resmi: www.sberbank.ru

Broker Sberbank termasuk dalam kelompok salah satu bank terbesar di Rusia, sehingga dapat diandalkan untuk berinvestasi dengannya. Sberbank mungkin memiliki tingkat kepercayaan tertinggi di antara perusahaan-perusahaan lainnya. Itulah mengapa Sberbank hanya dilampaui oleh Tinkoff dalam hal jumlah pengguna broker karena pendekatan inovatifnya terhadap layanan pelanggan.

Keuntungan:

Tingkat kepercayaan yang tinggi dari perusahaan;

Biaya perdagangan rendah pada tarif awal;

Tidak ada biaya penyimpanan;

Dukungan untuk platform seluler.

Kekurangan:

Komisi tinggi untuk tarif Investasi.

Dukungan hanya untuk Bursa Efek Moskow;

CERICH

Situs web resmi: www.zerich.com

Zerich telah menyediakan layanan broker sejak tahun 1993, tetapi meskipun demikian, ia gagal menembus para pemimpin. Hal ini mungkin disebabkan oleh fakta bahwa broker lebih ditujukan untuk investor yang lebih besar, yaitu menargetkan audiens yang lebih sempit. Mari kita lihat syarat dan ketentuan yang ditawarkan broker Zerich kepada kliennya.

Manfaat:

Akses ke pasar sekuritas asing;

Akses gratis ke platform perdagangan QUIK;

Kekurangan:

Komisi tinggi;

Layanan mahal dibandingkan dengan broker lain;

Batas tinggi (untuk investor pemula);

Keluhan klien tentang layanan yang mahal dan penarikan yang tertunda.

ALOR

Situs web resmi: www.

alorbroker.ru

Perusahaan pialang juga merupakan salah satu pialang tertua, tetapi tidak terlalu populer di kalangan pedagang, meskipun kondisi perdagangannya menguntungkan dan aksesibilitas ke pasar luar negeri. Alasannya mungkin karena pemasaran, atau mungkin karena hal lain.

Alor adalah salah satu broker pertama di Rusia yang menawarkan perdagangan sekuritas melalui Internet. Alor pernah menjadi broker lima besar, tetapi sekarang pemain lain mendominasi pasar.

Keuntungan:

Ketentuan yang menguntungkan bagi pendatang baru (perlu dicatat bahwa komisi lebih tinggi untuk tingkat pemula jika omset perdagangan meningkat — nilai tambah yang besar bagi klien baru);

Peringkat keandalan yang tinggi;

Akses ke pasar saham asing;

Akses gratis ke terminal perdagangan mereka sendiri.

Kekurangan:

Kualitas dukungan yang buruk;

Antarmuka situs web yang tidak nyaman.

TABEL RINGKASAN PERBANDINGAN BROKER

Untuk tabel perbandingan, kami telah memilih tarif dasar. Beberapa broker menawarkan hingga 5 atau lebih tarif yang mudah membingungkan. Tarif selain dasar lebih cocok untuk investor berpengalaman, jadi lebih baik memulai dengan tarif pemula.

Jika Anda mengevaluasi kenyamanan layanan, tidak mungkin untuk memilih salah satu broker: semuanya menawarkan kemungkinan untuk mendaftar secara online. Tinkoff Investments sedikit tertinggal pada parameter ini — untuk membuka akun, Anda harus memiliki kartu Tinkoff Bank.

Sekarang semua broker juga menyediakan aplikasi seluler gratis untuk investor. Oleh karena itu, perbedaan utama antara broker adalah dalam hal layanan dan jumlah biaya.

Setelah melakukan analisis, kami dapat mengatakan bahwa broker Finam memiliki persyaratan yang lebih menguntungkan daripada kebanyakan perusahaan lain. Selain itu, menyediakan banyak layanan dukungan untuk investor dan trader. Tinkoff Investments memiliki komisi tinggi, tetapi aplikasi seluler gratis yang sangat berguna. Pialang juga menjalankan promosi sepanjang waktu.

Ketika Anda mendaftarkan akun Anda, Anda akan diberikan promosi gratis dan Anda dapat berdagang tanpa komisi selama sebulan. Setiap investor dipandu oleh prinsipnya sendiri, jadi tidak mungkin untuk mengatakan broker mana yang terbaik. Itulah sebabnya Anda harus menilai semua posisi secara menyeluruh dan jangan ragu untuk menghubungi perwakilan broker untuk mengklarifikasi informasi yang Anda minati.

FINAM; (www.finam.ru)

Tinkoff Bank JSC (www.tinkoff.ru/invest)

Otkritie Bank Group (www.open-broker.ru)

FG BKS (www.broker.ru)

Sberbank (www.sberbank.ru)

JSC IC CERICH Capital Management (www.zerich.com)

Alor + Ltd (www.alorbroker.ru)

BROKER APA LAGI YANG ADA UNTUK BERINVESTASI SAHAM?

Pilihannya tidak harus terbatas pada broker Rusia. Ada broker yang beroperasi di bawah yurisdiksi negara lain tetapi memiliki cabang di Rusia, sehingga tersedia bagi investor Rusia untuk berdagang di pasar luar negeri. Ini adalah opsi yang bagus untuk investor yang tidak ingin berhenti pada saham MICEX dan SPX saja. Salah satu perusahaan tersebut adalah mitra Eropa dari Finam, holding keuangan tertua, broker Just2Trade (Finam.eu). (Situs web resmi: www.finam.eu) Pialang diatur oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus (CySEC).

JUST2TRADE

(Situs web resmi: www.finam.eu)

Perusahaan pialang Just2Trade memberi investor akses ke bursa saham terbesar, termasuk NYSE, Nasdaq, LSE, Cboe, American Stock Exchange, Euronext, dan banyak lagi lainnya — total 20 bursa, yang menyumbang lebih dari setengah volume perdagangan pasar saham di dunia.

Keuntungan:

Broker mendukung semua bursa saham utama AS;

Akses ke lebih dari 7000 saham perusahaan asing;

Tidak ada komisi jika Anda menarik uang ke rekening Finam Bank atau China UnionPay;

Dukungan pelanggan yang berkualitas;

Likuiditas tinggi;

Kekurangan:

Ada biaya penarikan dana. Biaya maksimum adalah 2,8%;

Ada batasan jumlah setoran minimum — $100 atau setara.

Buka akun dengan Just2Trade (Finam.eu) >> Buka akun dengan Just2Trade (Finam.eu).

KESIMPULAN

Jika sekitar 15 — 20 tahun yang lalu broker memilih klien mereka, sekarang semuanya telah berubah: broker harus mengejar klien untuk «mendapatkan bagian mereka».

Apabila memilih broker, nilai seberapa nyaman berinteraksi dengan infrastrukturnya. Terutama jika ini adalah pertama kalinya Anda berinvestasi dalam ekuitas. Periksa situs web dan aplikasi. Menilai apakah antarmuka dipikirkan dengan baik dan cocok untuk Anda secara pribadi sebelum membuat kontrak dengan broker.

Juga pertimbangkan secara cermat bagaimana layanan tersebut dibayar. Pialang mungkin mengenakan biaya tetap bahkan jika tidak ada perdagangan di akun.

Ini adalah kasus Tinkoff Investments, misalnya. Namun, dalam hal ini, jika Anda melakukan transaksi, bahkan tidak ada biaya untuk layanan penitipan.

Anda tidak boleh lupa bahwa berinvestasi di pasar keuangan bukan hanya peluang untuk meningkatkan modal, tetapi juga untuk mengalami kerugian. Jadi, selalu nilai risiko yang dapat diterima dan investasikan hanya uang yang Anda tidak takut kehilangan. Baca artikel lain di blog kami. Anda akan menemukan banyak informasi berguna dan saran investasi di sana, seperti dalam artikel ini: Cara membeli saham: panduan bermanfaat untuk pasar saham.

Jika Anda menikmati artikel kami — silakan beri nilai, kami sudah berusaha keras!