BERAPA BANYAK MODAL YANG DIBUTUHKAN TRADER UNTUK BERDAGANG VALAS?

Akses ke leverage, ketersediaan pialang besar, di mana-mana sistem perdagangan yang menjanjikan kekayaan bagi semua orang — semua ini terus mempromosikan perdagangan valas kepada massa.

Namun demikian, penting untuk dipahami bahwa jumlah modal yang dimiliki trader secara langsung memengaruhi kemampuannya untuk mencari nafkah dari trading di pasar valuta asing. Faktanya, peran modal dalam perdagangan mata uang begitu besar sehingga peningkatan kecil saja dapat menyebabkan peningkatan keuntungan yang besar. Fakta ini dijelaskan oleh fakta bahwa dengan dana tambahan, seorang trader dapat menggunakan posisi yang lebih besar dan melakukan trading lebih sering.

Kemampuan trader untuk secara efektif memanfaatkan peluang nyata di pasar adalah apa yang memisahkan profesional dari pemula. Di antara faktor-faktor lain untuk memanfaatkan peluang-peluang ini, kecukupan modal dan pembentukan sistem perdagangan memainkan peran utama. Jadi, berapa banyak modal yang dibutuhkan seorang trader? Hal ini tergantung pada tujuan Anda, dan yang paling penting, seberapa realistis tujuan tersebut (Untuk informasi lebih lanjut tentang topik ini, lihat artikel Forex. Mengembangkan Strategi Perdagangan).

Angka profitabilitas yang dapat diterima

Setiap trader bermimpi menjadi seorang jutawan dengan modal awal yang kecil, namun, kasus nyata dari kesuksesan tersebut dapat dihitung dengan jari. Sementara trader profesional mengumpulkan dan melipatgandakan keuntungan, trader kecil terus-menerus ditekankan oleh over-leveraging dan mengambil risiko besar dengan harapan membuat dana mereka segera berlipat ganda. Mereka percaya bahwa mereka bisa menggandakan, melipatgandakan, atau bahkan melipatgandakan modal mereka dalam setahun, meskipun praktiknya menunjukkan bahwa pertumbuhan modal tahunan seorang manajer uang profesional tidak melebihi 15%.

Dalam praktiknya, dengan mempertimbangkan komisi dan spread, seorang trader harus berhasil hanya untuk mencapai titik impas. Mari kita ambil operasi dengan kontrak E-mini sebagai contoh. Misalkan komisi untuk melakukan operasi dengan satu kontrak adalah $5, dan trader melakukan 10 operasi semacam itu setiap hari.

Akibatnya, dalam 21 hari kerja (bulan kalender), trader menghabiskan $1.050 hanya untuk komisi, tanpa memperhitungkan pengeluaran untuk layanan berbayar lainnya (Internet, otorisasi trading, penyediaan grafik, dll.) yang diperlukan untuk trading. Dalam contoh ini, jika modal awal trader adalah $50.000, ia akan menghabiskan 2% dari modal tersebut hanya untuk komisi. Dan jika kita juga memperhitungkan slippage, trader akan menghabiskan $12,5 untuk separuh trading, yaitu $1312,5 per bulan.

Dengan demikian, pengeluaran trader untuk operasi perdagangan akan menjadi $ 2,362.5 (sekitar 5% dari modal awalnya) yang harus dia tutupi karena perdagangan yang sukses.

Pandangan realistis tentang komisi

Melihat komisi dari sudut pandang di atas, menghasilkan keuntungan adalah tugas yang cukup menakutkan bagi seorang trader. Namun, jika trader memiliki modal yang cukup, tugas ini sangat disederhanakan dan perdagangan berubah dari merugi menjadi menguntungkan. Dengan asumsi bahwa trader, meskipun memiliki perdagangan yang tidak menguntungkan, menghasilkan rata-rata 1 pip per perdagangan, maka pendapatan trader akan menjadi

210 perdagangan x $12.50 = $2,625 dikurangi komisi ($5 per perdagangan):

2625 — 1050 = $ 1575, atau 3% per bulan dari modal awal

Keuntungan rata-rata 1 pip mencakup semua komisi, biaya selip, dan menghasilkan keuntungan melebihi keuntungan banyak indeks. Meskipun demikian, keuntungan rata-rata hanya 1 tick tidak dapat dicapai, terutama bagi pemula yang memimpikan perdagangan super menguntungkan yang menghasilkan jutaan.

Apakah modal Anda cukup?

Tampaknya tidak ada yang lebih mudah daripada keuntungan rata-rata 1 pip, namun statistik menunjukkan bahwa sebagian besar trader gagal. Keuntungan 1 pip yang terjamin akan memungkinkan pedagang kecil menggunakan semua modal mereka untuk membuka perdagangan dan menghasilkan keuntungan hingga 15% setiap bulan.

Sayangnya, akun kecil lebih banyak menderita komisi dan slippage, yang sangat mengurangi peluang keberhasilan trading. Selain itu, pemilik akun besar dapat menggunakan posisi yang diperbesar untuk mendapatkan keuntungan dari perdagangan intraday. Pemilik akun kecil tidak dapat menggunakan posisi besar karena dapat menyebabkan margin call. Trading satu kontrak 10 kali sehari dengan target 1 pip dapat menghasilkan keuntungan, tetapi juga merupakan sumber komisi yang meningkat, sehingga kecil kemungkinan seorang trader akan bertahan di pasar dengan menggunakan strategi seperti itu.

Akun yang memungkinkan Anda memperdagangkan 5 kontrak, bukan hanya satu, tidak hanya meningkatkan keuntungan trader dengan faktor 5, tetapi juga mengurangi risiko dengan faktor 5.

Tidak ada aturan yang menentukan volume transaksi optimal atau jumlah perdagangan yang berkontribusi pada keuntungan. Setiap trader harus menganalisis hasil rata-ratanya sendiri untuk menentukan volume dan frekuensi transaksi yang diperlukan untuk mencapai tingkat keuntungan tertentu. Dalam melakukan hal itu, pedagang harus dipandu, pertama-tama, oleh tingkat risiko yang dapat diterima (masalah risiko ditinjau secara lebih rinci dalam artikel 10 Cara Mengelola Risiko Forex).

Leverage

Meskipun menggunakan leverage dapat sangat meningkatkan potensi keuntungan Anda, ini juga merupakan sumber peningkatan risiko. Sayangnya, karena banyak trader salah mengelola akun mereka, manfaat leverage jarang terlihat dalam praktiknya. Leverage memungkinkan trader menggunakan modal pinjaman untuk membuka posisi yang lebih besar, yang sering kali mengakibatkan hilangnya modal awal.

Saat menggunakan leverage, trader harus mengikuti aturan manajemen uang dan tidak mengambil risiko lebih dari 1% dari modal mereka. Namun, seperti yang ditunjukkan oleh praktik, trader sering melanggar aturan pengelolaan uang ketika mereka tidak memiliki cukup modal. Fenomena ini paling umum terjadi di pasar Forex, di mana para trader dapat mengelola modal 50-400 kali lipat dari dana pribadi mereka.

Misalnya, seorang pedagang yang menyetor $ 1.000 dan menggunakan leverage 1: 100 dapat mengelola sebanyak $ 100.000 di pasar. Ketika menggunakan jumlah besar di pasar yang bergejolak, trader harus menutup stop, yang sering diserap pasar. Di sisi lain, membatasi risiko hingga 1% dari ekuitas ($10 dari $1.000) melalui penggunaan lot mikro memungkinkan trader merasa cukup nyaman untuk membuat keputusan trading yang terinformasi.

Trader harus menghindari godaan untuk dengan cepat mengubah $ 1.000 mereka menjadi $ 2.000. Menggandakan modal Anda memang mungkin, tetapi itu membutuhkan pandangan jangka panjang dan kepatuhan ketat pada aturan manajemen risiko.

Jika seorang trader melakukan 10 perdagangan sehari dengan keuntungan rata-rata 5 pip, pendapatan hariannya akan menjadi $ 5 (untuk lot mikro) atau 0,5%. Setelah modal yang terkumpul cukup, trader akan dapat menutupi semua pengeluaran dan mulai mendapatkan keuntungan. Mencoba menghasilkan keuntungan besar dengan modal yang tidak mencukupi memerlukan risiko yang lebih tinggi dan kerugian yang besar (untuk lebih jelasnya tentang leverage, Anda dapat membaca artikel Leverage dalam Forex: tongkat tentang dua ujung).

Intinya

Apa yang sering tidak disadari oleh para pedagang adalah bahwa bahkan keuntungan rata-rata kecil misalnya 1 pip dapat menghasilkan persentase keuntungan modal yang signifikan. Sebagian besar trader memasuki pasar dengan modal yang tidak mencukupi dan karena itu mengambil risiko yang lebih tinggi karena mereka tidak berpegang pada aturan 1%. Leverage tentu saja bermanfaat bagi para trader karena memberi mereka akses ke pasar dengan persyaratan modal yang tinggi, tetapi Anda tidak boleh mengabaikan aturan pengelolaan uang dan melebihi ambang batas 1% untuk menggunakan dana Anda sendiri.