CARA MEMBELI SAHAM: PANDUAN YANG BERGUNA UNTUK PASAR SAHAM

Pasar saham lebih mudah diakses daripada sebelumnya. Sekarang, Anda bisa membeli saham langsung dari aplikasi seluler di smartphone Anda. Namun terlepas dari aksesibilitasnya, Rusia memiliki budaya investasi yang kurang berkembang dibandingkan dengan negara-negara Barat: misalnya, satu dari dua orang Amerika memiliki saham.

Apa alasan fenomena ini di Rusia? Banyak orang mengasosiasikan perdagangan saham dengan perlombaan gila-gilaan di Wall Street, di mana para pedagang menghabiskan seluruh sesi perdagangan dengan menatap monitor mereka dan tidak pernah meninggalkan meja mereka. Tetapi mereka adalah para profesional. Rata-rata investor tidak memerlukan kecanggihan semacam itu untuk menghasilkan uang di pasar saham. Sebenarnya, membeli saham tidaklah sulit: Anda tidak perlu memiliki pengetahuan mendalam tentang analisis pasar teknikal dan fundamental. Setelah membaca artikel ini, Anda akan menyadari bahwa semuanya jauh lebih sederhana.

APA ITU SAHAM DAN DI MANA MEMBELINYA

Sebelum kita mulai berinvestasi saham, Anda perlu memahami apa itu pasar saham dan cara kerjanya.

Saham adalah jenis sekuritas yang merupakan jenis kontrak saham. Pemegang saham secara efektif menjadi pemilik saham di perusahaan dan berhak menerima dividen.

Catatan. Setiap saham memiliki ticker sendiri, yang merupakan singkatan dari sekuritas yang ditampilkan pada harga saham. Misalnya, saham Apple memiliki simbol ticker AAPL, saham Microsoft adalah MSFT dan saham Starbucks ditandai sebagai SBUX. Perusahaan Rusia yang terkenal, misalnya Gazprom disebut GAZP dan Sberbank disebut SBER.

Misalnya, seperti inilah harga saham Apple saat ini. (Pada saat penulisan ini, harga sahamnya adalah 229 USD per lembar).

GRAFIK ONLINE SAHAM APPLE (AAPL) DI NASDAQ

Grafik AAPL disediakan oleh TradingView

Ada jenis sekuritas lain, seperti futures, opsi atau obligasi, yang berbeda satu sama lain. Obligasi, tidak seperti saham, adalah sekuritas utang. Dengan kata lain, pemilik obligasi menjadi kreditor. Perbedaannya juga terletak pada penerbit, entitas yang menerbitkan sekuritas. Saham diterbitkan oleh perusahaan swasta, sedangkan obligasi diterbitkan oleh perusahaan swasta dan publik.

Mengapa perusahaan menerbitkan saham

Tujuan perusahaan adalah mengumpulkan uang untuk pengembangan bisnis dan produksi. Pemegang saham berhak berpartisipasi dalam rapat pemegang saham, tetapi perusahaan tidak memiliki utang kepada mereka. Inilah perbedaan utama antara obligasi dan obligasi. Oleh karena itu, membeli saham memiliki risiko tertentu.

Di mana saham diperdagangkan

Saham dapat dibeli di bursa efek — yang merupakan organisasi besar yang mengelola dan mengendalikan sirkulasi sekuritas. Bursa efek memerlukan lisensi khusus agar diberi wewenang untuk menangani sekuritas, dan mereka wajib mendaftarkan semua tindakan pedagang. Setiap negara memiliki bursa sahamnya sendiri. Berikut ini daftar yang terbesar:

NYSE — Bursa Efek New York. Kapitalisasi agregat NYSE melebihi kapitalisasi total bursa saham Eropa — lebih dari $23 triliun.

NASDAQ adalah bursa saham terbesar kedua di AS berdasarkan kapitalisasi.

JPX — Bursa Efek Tokyo

SSE — Bursa Efek Shanghai

LSE — Bursa Efek London

Saat ini, ada sekitar 200 bursa saham di seluruh dunia, tetapi hanya sepuluh bursa pertama yang memiliki volume perdagangan utama. Total kapitalisasi pasar sekuritas lebih dari $85 triliun, dan kapitalisasi lima bursa saham terbesar sekitar $45 triliun — lebih dari separuh total kapitalisasi.

Tetapi, investor swasta tidak memiliki akses ke bursa efek untuk membeli saham secara langsung. Pertama-tama, ia harus menjadi pelaku pasar sekuritas berlisensi. Penting juga untuk diingat, bahwa sekuritas hanya dapat dibeli di bursa efek tertentu untuk mata uang negara tempat bursa efek tersebut berdomisili.

Untuk membeli saham, perorangan memerlukan perantara, yaitu pialang saham.( Baca penelitian kami: 7 broker terbaik di Rusia 2020. Gambaran umum broker saham untuk perdagangan pasar saham. )

Selain itu, di antara broker Forex, Anda dapat menemukan beberapa perusahaan yang menyediakan akses ke bursa saham. Perusahaan-perusahaan ini tidak secara langsung terlibat dalam perdagangan sekuritas, tetapi hanya menyediakan akses ke bursa efek bagi investor dan trader. Pialang menyediakan akses bagi para pemain untuk membeli saham di perusahaan besar internasional atau Rusia: Apple, Tesla, Microsoft, Facebook, Amazon, Gazprom, Yandex, Aeroflot, dan banyak lainnya.

Prosedur untuk membeli melalui broker itu sederhana:

Anda harus mendaftar dengan broker pilihan Anda.

Sekarang Anda tidak perlu pergi ke kantor dan membuat perjanjian. Anda bisa melakukannya secara langsung di situs web dan kontrak secara otomatis diselesaikan secara elektronik.

Lakukan identifikasi pelanggan. Broker diharuskan memberikan informasi akun klien sesuai dengan hukum setempat.

Menyetorkan dana ke akun Anda melalui transfer bank atau dari kartu bank. Beberapa broker menyediakan metode pendanaan lain, seperti sistem pembayaran dan bahkan mata uang kripto.

Sekarang Anda menjadi peserta pasar penuh dan dapat membeli/menjual saham melalui terminal perdagangan praktis dalam beberapa klik di situs web atau di aplikasi seluler, jika layanan semacam itu disediakan oleh broker.

Kita telah memahami konsep dasar pasar saham. Sekarang mari kita beralih ke pertanyaan tentang cara membeli saham di pasar saham.

CARA MEMBELI SAHAM UNTUK INVESTOR RUSIA.

Anda hanya bisa membeli saham melalui akun broker khusus dengan perusahaan yang menyediakan akses ke kuotasi. Setelah Anda mendaftar dan membuka akun, Anda dapat berpartisipasi dalam perdagangan saham dengan pemain lain di pasar saham.

Catatan. Saham diperdagangkan selama sesi perdagangan terbatas yang dibuka pada pagi hari dan ditutup semalaman. Setelah sesi ditutup, Anda tidak dapat memperdagangkan saham, jadi jika Anda tidak menjual tepat waktu, Anda harus menunggu hingga sesi berikutnya dibuka. Ada sesi perdagangan Amerika, Asia, Rusia, dan lainnya yang dimulai dan diakhiri pada waktu yang berbeda. Apabila memperdagangkan saham, Anda perlu memperhitungkan waktu ini.

Broker dibagi menjadi dua jenis:

Broker yang hanya bekerja dengan pasar sekuritas Rusia;

Pialang yang bekerja dengan pasar saham Rusia dan asing.

Selain itu, tidak semua broker memberikan layanan kepada investor swasta. Pialang Rusia berlisensi hanya mengizinkan badan hukum untuk berdagang sekuritas asing. Tetapi ada nuansa bahkan ketika investor swasta memiliki akses ke pasar ekuitas asing. Jika Anda berniat untuk berdagang ekuitas Rusia, yang perlu Anda lakukan hanyalah mendaftar, mendanai akun Anda, dan mulai membeli saham.

Catatan. Jika Anda berniat membeli saham di perusahaan asing, menurut aturan undang-undang baru, Anda harus mendapatkan status khusus «investor yang memenuhi syarat». Status ini memungkinkan Anda menjadi peserta penuh di pasar saham.

SIAPA YANG BISA MENJADI INVESTOR YANG MEMENUHI SYARAT

Undang-undang federal «Di pasar sekuritas» menyatakan bahwa seseorang dapat memperoleh status ini dalam kasus-kasus berikut:

Jika nilai total sekuritas atau kontrak individu pada akun perdagangannya setidaknya RUB 6 juta selama periode penyelesaian. Dana investor dalam rekening perwalian diperhitungkan.

Jika perusahaan memiliki pengalaman 2 tahun atau lebih di pasar saham, asalkan memiliki status investor yang memenuhi syarat. Jika tidak, pengalaman harus 3 tahun atau lebih.

Jika jumlah transaksi selama kuartal tidak kurang dari 10, dan diakhiri dalam sebulan — tidak kurang dari 1. Nilai agregat dari transaksi yang diselesaikan setidaknya RUB 6 juta.

Jika nilai properti paling sedikit RUB 6 juta. Uang di rekening bank apa pun milik investor swasta diperhitungkan.

Regulator memberlakukan persyaratan ketat pada perusahaan pialang dan investor swasta yang ingin berinvestasi dalam saham asing. Untuk menjadi investor yang memenuhi syarat, investor yang memiliki setidaknya RUB 6 juta dalam akun untuk memperdagangkan saham dapat melakukannya, tetapi ini tidak tersedia untuk semua orang. Mari kita lihat cara lain untuk membeli saham asing tanpa memperoleh status khusus.

Metode #1 Trading melalui broker luar negeri

Broker yang berlokasi di luar negeri dapat menghindari pembatasan hukum yang diberlakukan oleh regulator negara bagian. Dengan kata lain, pialang ilegal beroperasi dengan menghindari hukum, tetapi dapat memberikan akses ke perdagangan saham kepada pengguna tanpa batasan apa pun. Tetapi dalam hal ini, investor swasta yang menggunakan layanan broker ilegal mengambil risiko tambahan. Tidak ada yang bisa menjamin bahwa dana Anda akan dikembalikan kepada Anda atau tidak akan digunakan oleh broker untuk tujuan mereka sendiri. Itulah mengapa tidak disarankan untuk menggunakan cara ini dan Anda harus bekerja hanya dengan broker legal untuk menghindari konsekuensi negatif.

Metode #2 Berdagang melalui broker asing berlisensi

Undang-undang Rusia yang menetapkan cara kerja broker dan ketentuan penerimaan investor swasta hanya berlaku di Rusia dan tidak berlaku untuk broker yang beroperasi di luar negeri.

Oleh karena itu, opsi lainnya adalah menghubungi broker asing yang andal yang diizinkan untuk memberikan layanan bagi penduduk Rusia.

Perusahaan pialang asing yang menyediakan layanan untuk penduduk Rusia biasanya memiliki kantor perwakilan di Rusia, di mana seseorang dapat mendaftar dengan broker dan mendapatkan akses ke pasar saham internasional. Salah satu wilayah hukum paling populer di antara para broker adalah Republik Siprus.

Catatan. Republik Siprus adalah yurisdiksi lepas pantai hingga 1 Mei 2004, ketika bergabung dengan Uni Eropa. Pialang yang beroperasi di Siprus dapat secara legal memberikan akses pasar kepada investor swasta.

Trading melalui broker asing legal adalah solusi optimal bagi orang-orang dengan anggaran terbatas untuk berinvestasi dalam sekuritas asing. Keuntungan utama dari metode ini adalah berkurangnya beban pajak bagi para trader dan investor: klien broker dibebaskan dari pajak atas keuntungan yang diperoleh dari penjualan sekuritas.

Tetapi metode ini memiliki keterbatasan. Pada tahun 2020, regulator ESMA (Otoritas Pengawasan Pasar Sekuritas Eropa) memperketat ketentuan untuk broker yang beroperasi di Eropa. Pialang sekarang harus mengungkapkan rincian lengkap akun klien dan membatasi leverage hingga 30x, yang dirancang untuk melindungi pedagang dari kerugian finansial. Regulator Eropa juga telah diikuti oleh CySEC, Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus. Sebenarnya, persyaratan ini tidak perlu merepotkan investor, tetapi justru membuat pasar lebih transparan dan lebih aman. Persyaratan baru ini juga melindungi klien dari saldo negatif.

Cara #3 Dapatkan layanan dari broker

Tidak banyak orang yang mengetahui hal ini, tetapi broker menyediakan layanan di mana klien dapat menjadi investor yang memenuhi syarat tanpa harus berinvestasi dalam jumlah besar. Pialang akan menggunakan akun klien untuk memperdagangkan jumlah sekuritas yang diperlukan dan klien kemudian dapat membeli saham asing. Harga layanan tergantung pada broker, tetapi biasanya biayanya paling sedikit 5.000 rubel.

BROKER MANA YANG HARUS DIPILIH

Broker harus dipilih berdasarkan kondisi yang ditawarkan oleh perusahaan kepada kliennya. Ketika memilih broker, Anda perlu mencermati:

Daftar layanan yang ditawarkan broker. Semakin banyak layanan, semakin baik.

Ketentuan untuk membuat dan menggunakan akun trading.

Jumlah biaya pertukaran, deposit dan penarikan.

Apakah perusahaan memiliki lisensi yang sesuai untuk aktivitas broker.

Apakah broker menawarkan akun demo. Ini memungkinkan Anda mempelajari terminal perdagangan tanpa menggunakan uang sungguhan untuk memastikan bahwa broker benar-benar cocok untuk Anda.

Menurut pendapat kami, salah satu broker terbaik untuk berinvestasi di perusahaan Rusia dan asing saat ini tidak diragukan lagi adalah Just2Trade.

Ini bukan pilihan acak.Just2Trade adalah mitra resmi Eropa dari Finam, perusahaan induk keuangan tertua yang dikenal di Rusia. Just2Trade, atau Finam.eu, seperti yang dikenal, menyediakan berbagai layanan dan pilihan aset untuk diperdagangkan kepada klien. Just2Trade memungkinkan mereka untuk memperdagangkan saham, opsi, futures, obligasi, mata uang forex, dan bahkan mata uang kripto.

Fitur utama yang membedakan broker ini dari banyak perusahaan lain adalah aksesnya ke sejumlah besar bursa saham asing. Sebagai perbandingan, perusahaan pialang Rusia Finam sendiri, tunduk pada registrasi yang ketat dan oleh karena itu hanya menawarkan akses ke 2 bursa (Moskow dan Nasdaq, dan hanya untuk investor yang memenuhi syarat).

Dan broker Just2Trade menyediakan perdagangan di 20 bursa saham terbesar, termasuk NYSE, Nasdaq, Cboe, Euronext, American Stock Exchange, London Stock Exchange, dan banyak lainnya.

(Anda bisa menemukan detail selengkapnya tentang broker di situs web kami, di profil Just2Trade kami).

Manfaat lain dari Just2Trade

Komisi rendah. Biaya perdagangan rata-rata adalah 0,15% dari jumlah transaksi dan 0,025% untuk leverage. Biaya penarikan maksimum adalah 2,8%, tetapi jika Anda menggunakan akun Finam Bank atau China UnionPay, tidak ada biaya penarikan.

Jumlah setoran minimum hanya $200.

7000 sekuritas dari semua bursa saham dan opsi AS.

Menyediakan layanan manajemen portofolio investasi dan saran keuangan kepada klien.

Likuiditas tinggi yang dipasok oleh bursa utama AS.

Dukungan cepat berbahasa Rusia 24/7.

Fungsi pengawasan otomatis yang memungkinkan Anda menerima penghasilan pasif dari menyalin perdagangan trader lain.

Broker Just2Trade diatur oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus (CySEC).

SAHAM MANA YANG HARUS DIBELI

Sebelum Anda mulai membeli saham, Anda harus mengetahui beberapa aturan emas dalam berinvestasi.

Aturan utama yang harus diikuti ketika berinvestasi saham: sebarkan aset dalam portofolio Anda. Dengan kata lain, Anda tidak boleh menginvestasikan seluruh jumlah hanya dalam satu saham. Jika nilainya jatuh, Anda akan kehilangan uang. Jumlah saham ditentukan secara individual. Tidak ada aturan universal tentang hal itu. Anda bisa membeli mulai dari 10 hingga 20 saham. Tetapi terlalu banyak saham akan menyulitkan analisis pasar. Oleh karena itu, aturan berikut ini: diversifikasi portofolio Anda.

Seiring dengan bertambahnya pengalaman Anda dalam berinvestasi di pasar, Anda akan mempelajari mekanisme investasi baru dan efektif yang dapat meningkatkan keuntungan. Salah satu mekanisme tersebut adalah penyeimbangan kembali portofolio, yang melibatkan pengembalian portofolio saham Anda ke bentuk aslinya dengan menjual aset yang nilainya terapresiasi dan membeli sekuritas yang nilainya turun.

Catatan. Ingatlah bahwa perdagangan di bursa saham memiliki tingkat risiko yang tinggi, terutama jika Anda menggunakan leverage. Berinvestasilah hanya sebanyak yang Anda pikir Anda mampu untuk kehilangannya.

Ada beberapa cara untuk membangun portofolio:

Anda bisa menyusun portofolio investasi sendiri.

Berinvestasi dalam indeks pasar saham seperti S&P500 atau Nasdaq. Indeks mencakup saham-saham perusahaan besar, jadi dengan membeli indeks, Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda.

Manfaatkan layanan konsultasi dari broker. Seorang analis akan memberi saran kepada Anda tentang cara menyusun portofolio ekuitas yang optimal, dengan mempertimbangkan preferensi individu dan profil risiko Anda.

Saham mana yang terbaik untuk dibeli

Para pemula, sering kali tanpa berpikir dua kali, ingin membeli saham perusahaan-perusahaan terbesar, seperti Apple, Tesla, Microsoft atau Starbucks. Ingatlah bahwa jika Anda memilih saham-saham perusahaan berkapitalisasi besar, portofolio Anda tidak akan sangat menguntungkan. Misalnya, Apple memiliki kapitalisasi sebesar $1,09 triliun — lebih dari 1% dari total kapitalisasi pasar saham. Agar dana Anda berlipat ganda, kapitalisasi Anda harus mencapai setidaknya $2,18 triliun. Pengembalian yang nyata dapat dilakukan jika Anda menginvestasikan jumlah yang besar.

Tetapi bagi mereka yang tidak memiliki dana besar untuk diinvestasikan, tetapi menginginkan hasil yang lebih besar, maka Anda harus melihat saham-saham perusahaan muda yang kapitalisasinya kecil dibandingkan dengan organisasi besar. Saham semacam itu bisa menghasilkan hingga 200% atau lebih per tahun. Tetapi risiko yang terlibat akan lebih tinggi.

Catatan. Semakin tinggi potensi imbal hasil, semakin tinggi pula risikonya.

Para investor dan analis besar mengatakan bahwa jika Anda melakukan investasi jangka panjang hingga 5 tahun atau lebih, tidak masalah saham mana yang Anda beli: sebagian besar saham nilainya naik dalam jangka panjang.

Untuk membangun portofolio yang tepat, Anda perlu menentukan dua parameter penting:

Cakrawala investasi. Tentukan berapa lama Anda berniat berinvestasi. Saham berkapitalisasi besar cocok untuk investasi jangka panjang, tetapi sekuritas yang lebih volatil cocok untuk kepemilikan jangka pendek.

Tentukan profil risiko Anda. Ada tiga profil dasar:

Konservatif. Hasil rendah tetapi risiko minimal.

Sedang. Keseimbangan optimal antara potensi keuntungan dan risiko.

Agresif. Berfokus pada pembelian saham-saham likuid rendah dengan potensi imbal hasil tinggi.

Anda sebaiknya tidak memilih banyak kategori untuk dibeli. Lebih baik memilih 2 hingga 3 kategori, misalnya saham blue chips dan teknologi. Pilih 3 hingga 5 saham di setiap kategori untuk portofolio Anda.

Jika Anda berencana membeli saham blue chips Rusia, maka Gazprom, Sberbank, Lukoil, dan merek-merek tepercaya dan terkenal lainnya adalah pilihan yang bagus.

Catatan. Yang lebih penting adalah waktu ketika Anda membeli saham, bukan sekuritas mana yang Anda beli.

CARA MEMBELI SAHAM

Pertama, pilih broker dan buka akun trading. Sekarang Anda tidak perlu pergi ke kantor dan membuat kontrak untuk melakukan ini — semuanya bisa dilakukan secara online. Kunjungi situs web broker dan daftar. Ada prosedur yang hampir sama untuk membuka akun dengan broker yang berbeda, jadi mari kita ikuti contoh Just2Trade sebagai contoh.

Catatan. Banyak broker menyediakan akses ke terminal secara virtual segera setelah pendaftaran.

Tetapi di beberapa perusahaan pialang, diperlukan beberapa hari kerja untuk membuka akun. Setelah Anda menyelesaikan prosedur, Anda akan menerima pemberitahuan melalui telepon atau email bahwa akun telah berhasil dibuka.

Membuka akun perdagangan

Buka situs web broker Just2Trade (Lihat www.just2trade.online) dan klik tombol Buka akun. Formulir untuk mengisi informasi klien pribadi akan dibuka.

Anda harus mengisi nama lengkap, alamat email, nomor telepon dan menyetujui persyaratan layanan dan kebijakan privasi. Kemudian, pilih jenis akun yang paling cocok untuk Anda dan lanjutkan ke langkah berikutnya.

Sekarang Anda harus mengisi lebih banyak detail dan memberikan lebih banyak informasi kontak. Pialang Anda diatur oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus (CySEC) dan Anda harus memberikan nomor ID Pajak Anda dan mengonfirmasi bahwa Anda bukan warga negara AS.

Selanjutnya, Anda perlu melengkapi profil ekonomi yang menentukan jumlah, tujuan investasi, bagaimana Anda akan menyetor ke akun Anda, sumber pendapatan, dan informasi lain seperti yang dipersyaratkan oleh undang-undang Eropa.

Poin ketiga adalah parameter akun. Di sini Anda harus memilih jenis akun dan mata uang dasar, yang akan digunakan untuk penyelesaian. Secara default, leverage dibatasi hingga 50:1 menurut peraturan CySEC, tetapi Anda dapat meningkatkannya dengan mencentang kotak untuk mengakses leverage yang lebih tinggi. Pada tahap ini, Anda juga bisa berlangganan analisis harian dari pakar pasar.

Pada langkah terakhir, Anda harus memberikan bukti identitas dan melalui identifikasi untuk membuka akun. Ini adalah langkah opsional. Anda bisa mengunggah dokumen Anda nanti, tetapi identifikasi wajib untuk akses penuh ke fitur broker.

Setelah mengirimkan formulir, Anda akan menerima email konfirmasi pendaftaran Anda. Setelah membuka akun, Anda dapat mendanai akun Anda seperti yang Anda inginkan dan mulai membeli saham.

CARA MEMBELI SAHAM DENGAN BERBAGAI CARA

Dengan perkembangan teknologi internet, membeli saham menjadi jauh lebih mudah. Sebelumnya, Anda bisa membeli saham dengan melakukan panggilan telepon ke broker, yaitu voice order. Saat ini, metode ini masih digunakan, tetapi hanya oleh investor besar yang melakukan pembelian sekuritas jangka panjang dalam jumlah besar. Ini tidak murah dan kurang nyaman dibandingkan yang lain. Sekarang Anda bisa menggunakan terminal perdagangan di PC, smartphone, atau situs web broker untuk membeli saham dan Anda bisa melakukannya hanya dengan dua klik. Just2Trade mendukung terminal perdagangan paling populer: MetaTrader 4, MetaTrader 5 dan ROX.

Pada awalnya, Anda mungkin merasa sulit untuk membeli melalui terminal. Tetapi, setelah Anda menguasai antarmukanya, ini menjadi jauh lebih mudah. Anda dapat berinvestasi melalui terminal di browser Anda atau dengan menginstal platform perdagangan di PC atau perangkat seluler Anda.

Cara membeli saham melalui web-browser atau terminal perdagangan

Anda tidak perlu membuka akun perdagangan: gunakan akun demo untuk berkenalan dengan antarmuka terminal. Antarmukanya dirancang secara optimal untuk menyediakan alat bantu yang diperlukan bagi para trader profesional dan sangat intuitif bagi pemula. Terminal berisi banyak fungsi dan opsi untuk menyiapkan grafik: indikator, alat perdagangan, sinyal, dan banyak lagi.

Sebelum menggunakan terminal perdagangan, Anda harus menginstalnya terlebih dahulu di PC atau ponsel cerdas Anda, lalu memasukkan nama pengguna dan kata sandi yang dikirimkan oleh broker Anda. Kami tidak akan membahas secara terperinci mengenai bagaimana terminal perdagangan disiapkan. Di Internet, ada banyak sekali panduan dan instruksi komprehensif yang menjelaskan cara menggunakan berbagai fungsi di terminal.

Catatan. Setelah pembelian, saham disimpan dalam deposito khusus yang terdaftar atas nama Anda — setelah pembelian, nama pemilik dimasukkan ke dalam basis data khusus, yang disiapkan oleh regulator untuk mencatat transaksi klien broker. Digitalisasi telah memungkinkan untuk menyediakan lingkungan perdagangan yang lebih fleksibel bagi para broker. Anda bahkan tidak perlu membeli seluruh stok, terutama jika harganya tinggi, Anda bisa membeli 1:5 atau bahkan 1:10 buah — ini disebut lot. Anda berhak menerima dividen yang dibayarkan setiap tahun selama periode akuntansi perusahaan, bahkan jika Anda tidak memiliki seluruh saham. Untuk melakukan ini, Anda harus menyimpan saham sampai setelah rapat pemegang saham di mana keputusan untuk membayar dividen diambil.

Tetapi untuk pembelian saham sederhana, sebagian besar fungsi ini tidak berguna. Yang perlu Anda lakukan hanyalah menggunakan dua tombol: Beli dan Jual. Tidak perlu mempelajari labirin dulu. Fitur-fitur ini dirancang untuk para trader yang melakukan perdagangan harian dan perlu memantau pergerakan harga secara konstan.

Beli Beli saham

Beli juga disebut sebagai posisi panjang atau Long. Anda membeli dengan mengirim pesanan atau melakukan order beli. Kita akan membicarakan lebih lanjut mengenai pesanan nanti.

Tujuan investasi itu sederhana dan jelas: membeli saham yang lebih murah dan menjualnya dengan harga yang lebih tinggi. Berinvestasi di pasar saham adalah permainan terbalik. Perdagangan dan investasi didasarkan pada prinsip ini. Tugas pembeli adalah menentukan momen terbaik untuk membuka posisi long. Tidak mungkin untuk memprediksi momen ini, serta arah pergerakan harga. Khususnya apabila menyangkut transaksi jangka pendek. Pasar tidak dapat diprediksi dan dapat bergerak ke arah yang berbeda kapan saja, berlawanan dengan harapan investor.

Keunikan dari kesepakatan semacam itu adalah bahwa mereka tidak memiliki tanggal kedaluwarsa. Anda bisa menjual aset dalam beberapa menit atau dalam beberapa tahun. Ada berbagai jenis instrumen perdagangan, yang disebut kontrak berjangka. Kontrak tersebut termasuk, misalnya, kontrak berjangka, yang menentukan kewajiban pembeli dan penjual pada tanggal tertentu yang telah ditentukan sebelumnya. Tetapi instrumen semacam itu hanya cocok untuk spekulan berpengalaman. Para pemula lebih baik membatasi diri pada alat dasar untuk membeli sekuritas.

Anda dapat membeli dengan menggunakan dana sendiri dan dana pinjaman (trading margin leverage).

Jual

Jika Anda mendapati bahwa saham Anda telah terapresiasi atau jatuh nilainya dan Anda tidak lagi ingin memegangnya, inilah saatnya untuk menjualnya. Ini sama mudahnya dengan membeli saham — cukup lakukan order jual.

Tetapi tombol Jual memiliki opsi lain: posisi Short atau pendek. Hal ini memungkinkan Anda menjual saham, meskipun Anda tidak memilikinya. Dalam hal ini menggunakan leverage — uang yang dipinjamkan broker kepada trader. Ini adalah permainan sisi bawah. Dalam hal ini, seorang trader tidak mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan saham, tetapi dari kejatuhannya. Setelah transaksi ditutup dengan hasil yang sukses, saham dikembalikan ke broker, dan trader mengembalikan dana yang mengamankan deposit ditambah profit dari transaksi.

Posisi short tidak memiliki tanggal kedaluwarsa dan dapat ditahan selama yang diinginkan. Namun demikian, ada batasan tertentu apabila menggunakan leverage. Trader harus memberikan jumlah dalam akun trading sebagai jaminan.

Saat menggunakan leverage, ada risiko kehilangan seluruh jumlah deposit. Jika Anda tidak menggunakan leverage, Anda hanya akan kehilangan sejumlah uang ketika Anda memperdagangkan saham jika perkiraan Anda tidak berhasil. Tidak ada batasan untuk menahan posisi: Anda bisa menunggu sampai saham terdepresiasi. Tetapi, jika Anda menggunakan leverage, harga likuidasi ditetapkan, di mana transaksi trader secara otomatis ditutup dan dana dikembalikan ke broker secara penuh. Seluruh jumlah yang digunakan untuk margin dipotong.

Catatan. Semakin tinggi leverage Anda, semakin dekat harga likuidasi Anda. Katakanlah Anda membeli saham Apple senilai $ 100 dengan leverage 10: 1, dengan jumlah total transaksi $ 1.000. Pada saat yang sama, $100 adalah jumlah jaminan. Oleh karena itu, jika harga berubah ke jumlah yang sama dengan jumlah yang dijaminkan, transaksi akan secara otomatis nol dan utang akan kembali ke broker. Ini berarti bahwa harga likuidasi akan ditetapkan kira-kira 10% di bawah harga pembelian.

Bagaimana agunan diamankan memainkan peran besar. Tergantung pada broker, jaminan digunakan:

Jumlah yang dialokasikan untuk membuka posisi.

Badan deposit.

Aturan pertama terutama berlaku untuk agunan, yang digunakan dari dana yang dialokasikan untuk transaksi. Dalam hal ini, Anda tidak dapat mendorong kembali harga likuidasi. Anda hanya bisa membuat rata-rata posisi dengan membeli (menjual) saham.

Jika badan deposit digunakan sebagai jaminan, maka dimungkinkan untuk mendorong kembali harga likuidasi dengan mengisi kembali saldo, sehingga melakukan hedging sendiri. Pada bagian berikutnya, kita akan membahas tentang cara menghindari kerugian saat berdagang di pasar saham.

Catatan. Ketika memilih broker dan jenis akun trading, perhatikan ketersediaan perlindungan terhadap saldo negatif. Jika tidak, Anda bisa berutang kepada broker Anda.

JENIS PESANAN

Ada banyak jenis pesanan, seperti pesanan silang, one-cancel, fill-or-kill dan masih banyak lagi, dengan hanya beberapa lusin jenis.

Tetapi pesanan seperti itu digunakan oleh pemain pertukaran profesional dan jarang digunakan. Bagi pemula, hal ini tidak diperlukan. Selain itu, tidak semua broker menyediakan jenis order ini.Itulah sebabnya mari kita pertimbangkan yang dasar yang didukung oleh hampir semua broker:

Pesanan pasar (Pasar);

Batasi pesanan (Limit);

Perintah Stop Limit;

1) Order pasar dieksekusi segera oleh order terdekat dari market order book (Ask). Order book adalah daftar semua order beli dan jual yang ditempatkan di pasar. Seorang trader hanya bisa menentukan harga beli atau jual, tetapi tidak bisa menetapkan harga saham. Itulah mengapa order disebut market order — transaksi dieksekusi pada harga pasar saat ini. Perintah semacam itu paling relevan apabila aset harus dijual dengan cepat.

Catatan. Bid dan Ask adalah harga bid dan ask di pasar. Bid mewakili harga tertinggi yang ditawarkan oleh pembeli dan Ask mewakili harga terendah di mana pedagang bersedia menjual saham.

2) Limit order adalah order yang dieksekusi pada harga tertentu. Jika harga saham tidak mencapai nilai yang ditentukan, order tidak akan dieksekusi. Limit order paling sering digunakan ketika ada kebutuhan untuk melakukan pembelian yang tertunda. Mereka juga dikenal sebagai pending order. Misalnya, seorang trader bisa melakukan order beli pada harga tertentu, misalnya, jika menurut pendapatnya, harga saham kemungkinan akan turun.

Order seperti itu kurang efektif di pasar yang sangat fluktuatif ketika harga berubah dengan cepat. Seorang trader mungkin tidak dapat membeli aset pada harga yang diinginkan saat melakukan order. Pending order dapat digunakan untuk mengambil keuntungan dengan menentukan harga terlebih dahulu untuk mengunci keuntungan.

3) Stop order. Pesanan ini sangat berguna ketika Anda perlu mengunci kerugian yang dapat diterima sehingga Anda tidak kehilangan lebih banyak jika terjadi penurunan lebih lanjut dalam harga saham. Stop order adalah tipe limit order, dengan tambahan bahwa mereka memiliki harga pemicu tambahan di mana order jual ditempatkan. Stop order digunakan untuk melindungi dari pergerakan pasar yang tidak terduga.

Catatan. Take Profit — istilah yang digunakan untuk menetapkan keuntungan. Stop Loss adalah istilah kebalikannya, artinya penjual mengunci kerugian.

CARA MENARIK KEUNTUNGAN DARI SAHAM

Setelah Anda menjual saham, uangnya didepositkan ke dalam akun broker internal. Sebelum tersedia untuk Anda, Anda harus mengajukan permohonan penarikan dana.

Catatan. Permintaan penarikan diproses oleh operator. Waktu eksekusi permintaan tergantung pada broker yang Anda pilih dan metode penarikan dana. Misalnya, Just2Trade, mengeksekusi permintaan secara instan, tetapi jika Anda memilih penarikan melalui transfer bank, akan memakan waktu 2 hingga 3 hari kerja agar dana dikreditkan ke akun pribadi Anda.

Hal lain yang perlu dipertimbangkan ketika memilih broker adalah jumlah komisi yang akan Anda terima. Biaya penarikan dapat dibebankan sebagai biaya tetap atau persentase dari jumlah penarikan. Jika Anda menggunakan broker menurut hukum setempat, Anda harus melihat lebih jauh mengenai masalah perpajakan.

Catatan. Pengguna pialang Rusia dikenakan pajak atas saham yang telah mereka investasikan selama kurang dari 3 tahun. Tergantung pada brokernya, jumlah pajak penghasilan dapat ditahan oleh broker itu sendiri jika ia mempertahankan layanan seperti itu, atau mungkin dibayar oleh investor sendiri setelah mengajukan pengembalian pajak. Jika Anda bekerja dengan broker asing, maka broker mungkin memiliki ketentuan lain yang diberlakukan oleh regulator keuangan setempat. Broker Just2Trade, misalnya, beroperasi di bawah undang-undang Republik Siprus, yang membebaskan pedagang dari pajak penghasilan.

Selain biaya penarikan, investor membayar komisi untuk setiap transaksi. Broker yang berbeda akan memiliki komisi yang berbeda, dan ada ketentuan terpisah untuk setiap jenis aset berdasarkan ukuran lot. Misalnya, persentase jumlah transaksi dapat dibebankan, yang biasanya dari 0,1% hingga 0,2% atau tarif tetap per lot. Misalnya, broker Just2Trade mengenakan biaya $0,006 USD untuk setiap saham Nasdaq yang dibeli atau dijual, tetapi tidak kurang dari $1,5.

TOTAL

Mari kita rangkum dan rangkum urutan untuk memulai investasi saham:

1. Tentukan tujuan investasi Anda. Ini adalah langkah yang paling penting, yang tanpanya hampir mustahil untuk mencapai hasil. Kita tidak bisa bekerja tanpa motivasi dan menghasilkan uang demi uang. Untuk termotivasi, Anda perlu menetapkan tujuan finansial.

Bisa berupa pembelian flat, perjalanan ke negara eksotis dan kopi Anda sendiri. Sasaran ditentukan secara individual.

2. Mempelajari prinsip-prinsip dasar investasi. Ingatlah bahwa Anda tidak dapat menginvestasikan semua uang Anda hanya dalam satu atau dua sekuritas, dan Anda harus mengikuti aturan diversifikasi aset, manajemen risiko, dan mematuhi investasi portofolio.

3. Pilih broker. Pilih perusahaan yang Anda rasa nyaman untuk berurusan dengan persyaratan yang menguntungkan Anda. Perhatikan bahwa broker mendukung segmen berbahasa Rusia.

4. Kami mendaftar dan membuka akun trading. Anda perlu melakukan identifikasi dan mengisi kembali akun untuk perdagangan saham.

5. Pilih dan beli saham. Anda perlu mengalokasikan dana Anda untuk membeli aset dengan benar. Misalnya, jika Anda telah memilih jenis portofolio moderat, Anda perlu mengalokasikan saham sedemikian rupa sehingga ada aset berisiko rendah, berisiko sedang, dan berisiko tinggi, tetapi beberapa aset berisiko sedang mendominasi portofolio di atas yang lain. Setelah Anda memutuskan suatu saham, buat order dan tunggu sampai harganya naik.

Anda sekarang memiliki dasar yang cukup untuk melakukan pembelian pertama Anda. Berinvestasi dengan pendekatan yang tepat akan membantu Anda lebih dekat dengan kemandirian finansial di masa depan. Anda hanya perlu memperhatikan, mempelajari pasar dan mencari peluang investasi yang muncul setiap hari.

Selain itu, jangan lewatkan riset hebat kami: 7 pialang saham terbaik di Rusia pada tahun 2020.

Jika Anda menikmati artikel kami — silakan beri nilai, kami sudah berusaha keras!