CARA MENGENALI PENIPUAN MATA UANG KRIPTO

Sejarah mata uang kripto skema Ponzi yang terkenal di dunia mengandung banyak pelajaran yang dapat mengajari investor cara mengenali dan menghindari penipuan. Penipuan adalah hal yang umum di dunia mata uang kripto. Tetapi OneCoin mungkin merupakan penipuan mata uang kripto paling sukses dalam sejarah. Antara tahun 2014 dan 2016, proyek ini menarik $4 miliar dari investor di seluruh dunia. Terlepas dari kenyataan bahwa proyek ini bahkan tidak pernah terdaftar di bursa, proyek ini menarik uang tunai dari hampir setiap negara di dunia.

DOKTER RUJA

Ruja Ignatova, yang juga dikenal sebagai «Dr. Ruja» menghilang tanpa jejak pada tahun 2017 setelah menghabiskan jutaan dolar investornya untuk apartemen mewah dan aset lainnya. Salah satu pendiri kedua Sebastian Greenwood dipenjara karena penipuan di Amerika Serikat, sementara saudara laki-laki Dr Ruzha, Konstantin, yang kemudian menjadi CEO OneCoin, juga dipenjara. Bertahun-tahun kemudian, polisi di seluruh dunia masih mengejar para eksekutif OneCoin. Mungkin perlu waktu puluhan tahun untuk melacak mereka semua.

Tetapi kisah luar biasa ini, yang akan segera menjadi film besar Hollywood yang dibintangi oleh Kate Winslet sebagai Dr Ruji, memiliki beberapa pelajaran penting bagi investor kripto yang ingin belajar cara mengenali penipuan.

DI DUNIA KRIPTO, JIKA SESUATU TERLIHAT SEPERTI PENIPUAN MLM… MUNGKIN SAJA MEMANG DEMIKIAN

Bertentangan dengan apa yang dikatakan para skeptis tentang kripto, ini bukanlah penipuan piramida. Bulan lalu, seorang staf FT menulis bahwa «menyebut Bitcoin sebagai skema Ponzi» adalah «mungkin terlalu baik». Tetapi brigade FUD melewatkan poin bahwa mata uang kripto adalah produk dari blockchain, yang secara inheren tidak dapat diubah dan tidak dapat diedit — karena mereka tidak ada dalam satu database, tetapi merupakan jaringan bersama yang terus ada bahkan jika node individu offline.

Blockchains adalah alat keuangan yang kuat: mereka bisa dibilang alat akuntansi utama karena siapa pun di dunia dengan akses internet dapat memverifikasi semua transaksi yang dilakukan dengan mereka pada waktu tertentu. Dengan pengecualian koin rahasia seperti Monero, Anda dapat melihat berapa banyak token milik dompet individu, kapan koin meninggalkan dompet, ke mana mereka pergi, dan sebagainya.

Penipuan Multi Level Marketing (MLM) beroperasi dalam bayang-bayang, menggunakan catatan palsu atau buku besar yang tidak dapat diakses — seperti OneCoin, yang merahasiakan sebagian besar pembukuannya dan bahkan tidak memiliki blockchain. Alih-alih, penghitungan totalnya ternyata dilakukan pada beberapa komputer di sebuah kantor kecil di Sofia, Bulgaria, yang dengan tergesa-gesa dikosongkan pada suatu hari di tahun 2019.

TEKNIK MLM DALAM PENIPUAN ONECOIN

Di dunia mata uang kripto yang bonafid, tidak ada yang akan mencoba «merekrut» Anda. Tidak ada «level keanggotaan», Anda tidak mendapatkan «bonus rujukan» atau «pendapatan terjamin» pada bursa asli. Tentu saja, beberapa protokol terkadang menawarkan airdrops dan pertukaran menawarkan hadiah promosi. Tetapi ada garis yang jelas antara pemasaran dan janji-janji MLM yang aneh. Ketika sebuah proyek «kripto» mulai mencoba mengajak teman dan keluarga Anda untuk «bergabung» dengan suatu tujuan, hampir pasti itu adalah serigala berbulu domba. Jika seseorang mengatakan kepada Anda bahwa proyek mereka adalah «bitcoin berikutnya» — lari ke arah lain!

Hal ini terjadi pada tanggal 11 Juni 2016. Di London, Dr. Ruja naik ke panggung di Wembley Arena, tempat konser bergengsi di Inggris. Saat dia masuk, api meledak dari panggung dan sound system memainkan lagu ‘This Girl Is on Fire’ dari Alicia Keys. Dalam balutan gaun merah, Dr Ruja memberi tahu para hadirin yang gembira bahwa kapitalisasi pasar OneCoin sekarang berada di urutan kedua setelah bitcoin. Bahkan, katanya, protokolnya adalah Bitcoin Killer. «Kita tidak perlu pergi jauh-jauh,» katanya dengan antusias. Dan jika semua orang terus menginvestasikan uang mereka, «dalam dua tahun tidak ada lagi yang akan berbicara tentang bitcoin».

TANDA-TANDA MATA UANG KRIPTO YANG NYATA

Meskipun tentu saja ada beberapa persaingan di antara komunitas mata uang kripto, ada orang-orang yang sangat menyukai bitcoin, seperti pendiri Twitter Jack Dorsey, dan pendukung Ethereum yang mendukung koin favorit mereka di antara yang lainnya. Tetapi, jika menyangkut pendiri token, permusuhan jarang terjadi. Bahkan tokoh-tokoh mata uang kripto seperti Vitalik Buterin, salah satu pendiri Ethereum, dan Changpeng «CZ» Zhao, pendiri Binance Coin, telah mengakui memiliki bitcoin dan token lainnya.

Pendukung menyebut Solana sebagai ‘pembunuh’ Etherium, tetapi salah satu pendiri protokol Raj Gokal menghindari label itu.

Protokol profil tinggi yang sesungguhnya tidak tertarik untuk menjadi satu-satunya pertunjukan di kota. Ada banyak ruang di industri ini untuk protokol yang sukses, dan mereka yang mencoba ‘menangkap’ BTC dan yang lainnya kemungkinan besar menjanjikan derek di langit yang bertujuan tidak lebih dari melapisi kantong mereka dengan uang Anda. Waspadalah terhadap «pemimpin» karismatik dan ingat bahwa mata uang kripto harus terdesentralisasi.

Dr Ruja adalah kebalikan dari Vitalik Buterin di dunia ini. Sementara yang terakhir adalah tipe kutu buku, bersahaja, kutu buku, intelektual, Dj. Ruja adalah kebalikannya: dia adalah kata terakhir dalam pesona. Dan sementara Buterin hanyalah roda penggerak dalam mesin Etherium, Dj Rouge sama sekali tidak seperti itu. Dia secara aktif mencari perhatian semua orang, menjanjikan kekayaan luar biasa yang luar biasa.

Tetapi dalam cryptosphere yang sebenarnya, aksi seperti itu hampir selalu merupakan pertanda buruk. Keuntungan besar Crypto adalah sifatnya yang terdesentralisasi — faktor yang membuat protokol hampir tidak bisa dihancurkan setelah berkembang ke ukuran tertentu. Semakin sedikit Anda mendengar tentang pendiri protokol dan semakin banyak Anda mendengar tentang rencana komunitas besar pengembang yang sibuk untuk meningkatkan jaringan, semakin baik.

Hanya sedikit yang telah menggali banyak kotoran tentang penipuan ini seperti jurnalis Inggris Jamie Bartlett — pencipta eksposur OneCoin yang paling terkenal: podcast BBC «Missing Cryptoqueen». Kesimpulannya, Bartlett menulis bahwa «yang paling mengecewakan dari semuanya adalah bahwa dia menebak dengan benar bahwa pada saat kita menyadari sejauh mana penipuannya, itu akan lenyap bersama dengan uangnya».