PERDAGANGAN FOREX UNTUK KLIEN VIP

Setiap orang yang memiliki pengetahuan dasar tentang keuangan, setidaknya sekali dalam hidupnya pernah bertanya tentang investasi tabungan pribadi untuk melipatgandakannya atau setidaknya melindunginya dari devaluasi akibat inflasi, yang sedang melanda ekonomi Rusia. Menurut statistik, setiap sepertiga warga Rusia memiliki tabungan pribadi, dan tujuan tabungan ini tidak spesifik — uangnya ditumpuk untuk hari hujan atau untuk «waktu luang».

Pertanyaan tentang menginvestasikan uang gratis cukup rumit, dan semakin tinggi jumlah tabungan, semakin sulit untuk «mengalokasikan uang dengan benar». Memang, 50.000 rubel tidak cukup untuk memulai bisnis Anda sendiri dan praktis satu-satunya cara untuk menyimpan tabungan adalah dengan mendepositokannya di bank untuk mendapatkan bunga kecil tetapi dijamin mencakup sebagian dari inflasi. Namun, jika tabungan melebihi 1 juta rubel, maka opsi dengan bank tidak cocok, karena sistem asuransi deposito yang ada di Rusia hanya memungkinkan deposan untuk membayar kembali hingga 700.000 rubel jika bank ditutup. Tentu saja, seseorang dapat menempatkan dana di beberapa bank, atau bahkan di bank asing, tetapi situasi ekonomi global menjadi semakin bergejolak setiap hari, dan seseorang ingin dapat dengan cepat mencairkan uangnya jika diperlukan.

Cara paling populer kedua untuk menghemat uang adalah dengan membeli real estat. Tampaknya Anda membeli flat, menyewakannya dan memiliki penghasilan pasif yang konstan. Namun, banyak orang tidak memperhitungkan depresiasi flat dan barang-barang di dalamnya, yang mengharuskan pemiliknya merenovasi total furnitur dan peralatan, serta perbaikan besar setidaknya sekali setiap 5 tahun. Biaya tersebut, bahkan jika terjadi renovasi ekonomis, dapat dengan mudah mencapai 10-15% dari nilai properti, yang secara signifikan mengurangi jumlah pendapatan yang diterima dan menyamakan metode menabung ini dengan deposito di bank. Satu-satunya keuntungan adalah apresiasi real estat yang konstan, sebanding dengan tingkat inflasi, dan beberapa perlindungan tabungan dari guncangan keuangan yang tajam pada skala global atau nasional.

Cara-cara yang disebutkan di atas untuk menginvestasikan tabungan pribadi lebih ditujukan untuk menghemat uang daripada melipatgandakannya, sehingga sulit untuk mengklasifikasikannya sebagai investasi. Ya, risikonya minimal, tetapi persentase laba atas investasi, mengingat tingkat inflasi saat ini, juga sangat rendah. Cara yang lebih menguntungkan untuk menginvestasikan tabungan Anda adalah berinvestasi dalam bisnis nyata atau di pasar keuangan.

Menurut statistik, persentase pengusaha sukses dan pedagang swasta tidak melebihi 7-10%. Itu berarti bahwa paling banter 1 dari 10 investor tidak akan bangkrut dan menghasilkan keuntungan. Statistik ini membuat kita berpikir keras tentang prospek bisnis independen atau perdagangan spekulatif di pasar keuangan. Ini adalah alasan penyebaran luas dana yang berbeda dan program manajemen kepercayaan yang secara profesional berurusan dengan penggandaan sarana klien mereka.

Investasi dalam apa yang disebut reksadana, yang merupakan struktur tanpa pembentukan badan hukum dan yang asetnya dikelola oleh suatu dana. Faktanya, reksa dana investasi reksa dibentuk dari uang investor (pemegang unit), yang diakumulasikan dan dikelola oleh manajer profesional. Terlepas dari kontrol negara yang ketat terhadap reksadana, risiko investasi reksadana melebihi risiko sekuritas pendapatan tetap dan instrumen investasi lainnya yang diberikan jaminan negara, tetapi hal ini dikompensasi oleh imbal hasil yang agak tinggi, yang terkadang mencapai 50-60 persen per tahun.

Investasi lain yang lebih bermanfaat (tetapi lebih berisiko) adalah partisipasi dalam program manajemen kepercayaan dengan salah satu broker Forex. Salah satu contoh yang paling menarik adalah Mill Trade, yang menawarkan pilihan 2 program investasi dasar: Golden 7 dan MILL-INVEST. Menurut perusahaan, kedua program ini memiliki risiko minimal, karena dana yang diinvestasikan diakumulasikan dan dikelola oleh trader profesional perusahaan dan dana didistribusikan di antara tujuh trader terbaik, sehingga memastikan diversifikasi investasi.

Menurut statistik yang diberikan oleh perusahaan pada halamannya, program Gold 7 memungkinkan pertumbuhan modal bulanan hingga 13%, yang, dalam lingkungan saat ini, sangat tinggi. Program MILL-INVEST tidak memiliki risiko sama sekali (lagi-lagi, menurut informasi yang diberikan di situs web perusahaan) dan menjamin investor mendapatkan penghasilan bulanan sebesar 7%. Keandalan data yang diberikan oleh perusahaan dapat diperiksa oleh umpan balik dari investor yang telah mengambil bagian dalam program-program ini, tetapi secara pribadi saya belum menemukan umpan balik negatif.

Mill Trade bukanlah monopoli di bidang program investasi, hampir setiap broker lain menawarkan layanan serupa kepada kliennya. Terlepas dari perbedaan serius di antara semua program ini, esensinya sama — akumulasi dana investor dan transfernya ke sekelompok trader profesional untuk manajemen aset. Pada saat yang sama, tidak ada jaminan selain jaminan pribadi broker yang biasanya diberikan, dan tidak ada asuransi hukum untuk dana yang diinvestasikan jika terjadi kemungkinan kerugian. Anda dapat menginvestasikan uang Anda dalam program-program tersebut dengan mencari penawaran yang paling seimbang di antara para broker dan mendistribusikan jumlah yang diinvestasikan di antara beberapa program.

Di antara program-program yang paling menarik, kami dapat menyoroti:

— Indeks TOP 20 — investasi pada 20 manajer terbaik dari perusahaan grup FOREX MMCIS

— Share4you — layanan transaksi penyalinan otomatis dari perusahaan Forex4you.

Cara investasi yang serupa adalah berinvestasi dalam akun PAMM (dari bahasa Inggris. Percent Allocation Management Module (PAMM) — modul manajemen dengan alokasi persentase). PAMM-account adalah sistem manajemen kepercayaan investasi, yang menyediakan duplikasi transaksi manajer di akun investor. Peran manajer biasanya adalah trader yang mempublikasikan statistik perdagangannya di bagian khusus situs web broker. Semakin baik indikator profitabilitas trader, semakin tinggi peringkatnya, dan semakin banyak investor menginvestasikan uang mereka padanya. Untuk mempelajari lebih lanjut tentang pilihan manajer, Anda bisa membaca artikel: Bagaimana cara memilih Manajer akun PAMM?

Ketika berinvestasi di akun PAMM, investor biasanya menandatangani perjanjian dengan trader yang menetapkan semua kondisi kerja sama: distribusi keuntungan, kerugian, periode investasi, penalti untuk penarikan dana lebih awal, dll. Volume perdagangan yang dilakukan pada akun investor biasanya sebanding dengan rasio ukuran akun trader dengan ukuran akun manajer. Jadi, jika saldo akun manajer adalah $10000, dan saldo akun investor adalah $1000, volume perdagangan yang dilakukan pada akun investor akan sama dengan 1/10 dari volume perdagangan yang dilakukan pada akun manajer.

Demikian pula, keuntungan didistribusikan setelah berakhirnya periode investasi dikurangi komisi manajer dan tunduk pada ketentuan perjanjian yang disepakati. Jika manajer tidak menghasilkan profit selama periode pelaporan dan menderita kerugian, ia tidak akan menerima hadiah apa pun sampai saldo akun PAMM telah dikembalikan ke level sebelumnya.

Mari kita ilustrasikan hal di atas dengan contoh berikut ini. Mari kita asumsikan bahwa jumlah pada akun manajer adalah 10.000 dolar, pada akun investor 1 — 1.000 dolar, pada akun investor 2 — 5.000 dolar, pada akun investor 3 — 10.000 dolar, pada akun investor 4 — 20.000 dolar; jangka waktu investasi di bawah perjanjian yang ditandatangani adalah 1 bulan, distribusi keuntungan — 60/40 (60% untuk investor, 40% untuk trader). Jika manajer membeli 1 lot EUR/USD, posisi long 0,1 lot dibuka di akun investor 1, investor 2 — 0,5 lot, investor 3 — 1 lot, investor 4 — 2 lot.

Opsi 1 — perkembangan yang menguntungkan. Asumsikan bahwa dalam 25 hari kalender pasangan EUR/USD meningkat 250 pips, manajer mengambil keuntungan dan tidak membuka posisi baru. Jadi, keuntungan manajer pada akunnya sendiri akan berjumlah $2.500, keuntungan pada akun investor 1 akan berjumlah $250, pada akun investor 2 — $1.250, pada akun investor 3 — $2.500, dan pada akun investor 4 — $5.000. Dengan mempertimbangkan komisi yang ditentukan dalam perjanjian, keuntungan antara investor dan manajer akan dibagi sebagai berikut: investor1 — $250*0,6 (60%) = $150; investor2 — $1.250*0,6 = $750; investor3 — $2.500*0,6 = $1.500; investor4 — $5.000*0,6 = $3.000; manajer — $2.500 (keuntungan akun sendiri) + $250*0,4 (biaya akun investor1) + $1.250*0,4 (biaya akun investor2) + $2.500*0,4.

4 (komisi pada akun investor3) +5000*0.4 (komisi pada akun investor4) = $6100.

Kita bisa melihat bahwa manajer tertarik pada perdagangan yang menguntungkan, karena pendapatannya meningkat beberapa kali lipat karena komisi yang diterima untuk akun investor.

Opsi 2 adalah pengembangan yang tidak menguntungkan. Misalkan total kerugian manajer dalam satu bulan kalender adalah 250 poin, sementara volume perdagangan tidak berubah dan sama dengan 1 lot. Dengan demikian, kerugian untuk manajer adalah $2.500, untuk investor 1 — $250, untuk investor 2 — $1.250, untuk investor 3 — $2.500, untuk investor 4 — $5.000. Manajer tidak akan menerima imbalan apa pun sampai ia telah menyeimbangkan kembali akunnya sendiri dan dengan demikian akun investor dan mulai menghasilkan keuntungan pada akhir periode pelaporan berikutnya.

Secara teknis, untuk platform perdagangan, akun PAMM berfungsi sebagai akun perdagangan tunggal, bukan beberapa akun investor dan manajer, tetapi manajer tidak memiliki kemampuan untuk menarik dana dari investor, yang secara signifikan mengurangi risiko kerugian akibat penipuan. Secara hukum, PAMM-account adalah bentuk manajemen kepercayaan, tetapi implementasi teknologi ini saat ini di sebagian besar broker bertentangan dengan Pasal 1013 KUH Perdata Federasi Rusia (KUH Perdata), seperti dalam perdagangan menggunakan dana kredit (leverage). Selain itu, norma-norma yang ditentukan dalam pasal 1012 KUH Perdata sering dilanggar dan akibatnya sesuai dengan pasal 1017 KUH Perdata, kontrak manajemen perwalian diakui sebagai batal dan investor kehilangan perlindungan hukum apa pun.

Analogi penggunaan akun PAMM adalah apa yang disebut «trading sosial». Beberapa platform perdagangan, memungkinkan trader menggunakan opsi untuk menyalin perdagangan kolega berpengalaman di akun perdagangan mereka. Secara khusus, platform perdagangan MetaTrader 4 dan MetaTrader 5 memiliki tab «Sinyal» dengan daftar akun perdagangan yang tersedia untuk disalin, yang memberikan informasi terperinci tentangnya. Sinyal diurutkan menurut peringkatnya dan mungkin gratis atau berbayar. Perbedaan utama antara trading sosial dan akun PAMM adalah tidak adanya kebutuhan untuk perjanjian, pembayaran komisi, tidak adanya ketentuan investasi, dll. Faktanya, pedagang dalam hal ini, secara otomatis menyalin operasi perdagangan di akun perdagangannya, sehingga membebaskan dirinya dari membuat keputusan perdagangan. Ia tidak memiliki kewajiban terhadap penyedia sinyal ini, tetapi sepenuhnya menanggung semua risiko.

Berinvestasi dalam akun PAMM dan trading sosial membawa risiko yang lebih tinggi daripada trader yang berhati-hati, tetapi non-profesional yang memiliki pengalaman dalam trading riil di Forex dan menerapkan prinsip-prinsip manajemen uang dengan benar. Jika seorang trader memiliki pengalaman yang disebutkan di atas dan modal yang cukup (mulai dari $ 100.000), ia dapat melakukan perdagangan yang menguntungkan, menghasilkan pendapatan yang stabil dengan tingkat risiko yang dapat diterima. Selain itu, saat seorang trader mengumpulkan pengalaman, ia dapat bergabung dengan «liga profesional» dan menemukan ceruk pasarnya di dalamnya.

Ketersediaan modal yang cukup besar membuka banyak kemungkinan, yang tidak dapat diakses oleh spekulan kecil. Hampir semua broker menawarkan kondisi VIP yang menguntungkan bagi klien mereka: tarif yang lebih tinggi untuk dana menganggur (hingga 20%), komisi yang dikurangi, manajer dan penasihat pribadi, swap tingkat lanjut, leverage individu, sinyal perdagangan gratis dari sistem analisis teknis dan analis keuangan yang paling canggih, akses ke portal khusus, umpan berita, analitik, dll. Biasanya, setiap trader dengan jumlah $50.000 — $100.000 pada akunnya (tergantung pada kondisi broker tertentu) menjadi klien VIP.

Jika trader tidak memiliki pengalaman yang cukup dalam trading di pasar keuangan, cara terbaik untuk berinvestasi adalah berinvestasi dalam program manajemen kepercayaan dari beberapa broker untuk mendiversifikasi investasi. Mempelajari dasar-dasar perdagangan Forex dan kemudian menyeimbangkan kembali investasi Anda untuk berdagang sendiri direkomendasikan bersamaan dengan melakukan investasi, karena hanya kontrol pribadi terhadap risiko yang dapat menjamin keamanan dan pertumbuhan modal Anda.